AFIP提高银行及电子支付平台交易上报门槛

352

阿根廷联邦公共收入管理局（AFIP）最近调高了银行和电子支付平台交易的上报门槛。

更新后的监控门槛

根据AFIP发布的公告，金融机构需上报客户帐户的所有交易、余额和消费。具体变更如下：

• 帐户交易和余额：现金存取和月余额的上报门槛由20万比索提高至70万比索。
• 借记卡消费：借记卡消费的上报门槛从12万比索提高至40万比索。
• 数位钱包和电子支付平台：支付服务提供商如 Mercado Pago、Personal Pay 和 Ualá，其收入或支出总额的上报门槛从12万比索提高至40万比索，月余额则从20万比索提高至70万比索。

转帐限额

阿根廷中央银行（BCRA）规定的转帐限额如下：

• 自动柜员机：每人每天最多 $125,000 比索 / $5,000 美元 / €5,000 欧元。
• 网路银行：每人每天最多 $250,000 比索 / $12,500 美元 / €12,500 欧元。

这些转帐是即时完成的，超过限额的转帐需要提前告知银行。

半年更新机制

AFIP表示，这些上报门槛将每六个月更新一次，根据阿根廷国家统计及普查研究所（INDEC）发布的全国消费者物价指数（IPC）的变动系数进行调整，确保其有效性和合理性。

Nuevo tope de AFIP para informar movimientos en bancos y billeteras virtuales: de cuánto es | TN