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當接收轉帳時，總是會引發許多疑問：不需提供證明的最高金額是多少？如果轉入的金額太大會發生什麼情況？因此，如果有人要將披索轉入您的銀行帳戶，您需要考慮一些因素，以避免與國稅局（AFIP）發生一些不愉快的人生回憶。
當接收到一筆鉅額轉帳，會發生什麼？
如果您接收到一筆合理的巨額轉帳，例如從房地產出售、向客人開具的服務帳單或汽車出售中獲得的款項，您將不會遇到問題。儘管有時銀行可能會預防性地凍結資金，但只要提供證明交易的文件，您就可以順利解凍資金。
但另一方面，也有些情況，轉帳金額並沒有合理的來源，例如未申報地出售一部價值500,000披索的電子設備（手機、平板電腦等）。在這些情況下，將會有一些風險需要考慮。
例如，如果您是單一稅納稅人（Monotributista ）或增值稅登記者（Responsable inscripto），那麼您可能面臨稅務機關懷疑您逃稅的風險，因為您並未對該筆金額開具發票。這可能導致處罰、罰款，甚至可能因為超過單一稅限額而被要求重新分等。
此外，如果您未登記，銀行可能會凍結或拒絕轉帳並要求您提供資金來源的證明。否則，他們可能會關閉您的帳戶並向金融情報單位（UIF, Unidad de Información Financiera）提交可疑交易報告。
如果您因他人失誤而收到一筆轉帳，則無需擔心。您只需與銀行聯絡，通知他們有誤匯，銀行將取消轉帳並將資金退還匯款人。
未申報的轉帳金額上限是多少？
目前，通脹已達到顯著水平，這導致國稅局（AFIP）調整了銀行和金融機構必須報告的金額。以前，這個閾值為90,000披索，但現已增加到200,000披索。超過這個金額，就開始有「風險」，需要聲明資金來源。
值得注意的是，這些金額是指一個自然月內一個人進行的所有交易總和。這不僅包括在銀行帳戶中收到的存款（Depósitos）和收到的轉帳（Transferencias recibidas），還包括定期存款（Depósitos a plazo fijo）、投資帳戶（Cuentas de inversión）的餘額以及在整個金融體系中進行的任何其他交易。
如果金融機構認為有必要要求對資金進行證明，他們將通過電子郵件或應用程式通知您，要求您提供證明文件來確保這些交易。
因此，在接收轉帳時要注意這些規定，並準備好提供必要的證明。
儘管有些人在未被要求提供證明的情況下進行轉帳或接收超過限額的金額，但需要注意的是，超過200,000披索的金額，增加了要求提供資金來源的可能性，因此在接近500,000披索的金額時，要求提供文件的可能性非常高。
國稅局在哪些情況下對您進行調查？
當國稅局發現納稅人的申報表與其實際財務狀況存在不一致時，將展開調查。如果這些不一致性差異很大且證明了國稅局的干預必要，將進行全面調查，然後發出催告。
例如，單一稅納稅人信用卡支出過高，超出了單一稅制度中所設定的限額。在這種情況下，國稅局可能會要求其重新分等，甚至直接轉入一般稅制（Régimen General），而且不排除處以罰款等處罰的可能性。
