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当接收转帐时，总是会引发许多疑问：不需提供证明的最高金额是多少？如果转入的金额太大会发生什么情况？因此，如果有人要将披索转入您的银行帐户，您需要考虑一些因素，以避免与国税局（AFIP）发生一些不愉快的人生回忆。
当接收到一笔钜额转帐，会发生什么？
如果您接收到一笔合理的巨额转帐，例如从房地产出售、向客人开具的服务帐单或汽车出售中获得的款项，您将不会遇到问题。尽管有时银行可能会预防性地冻结资金，但只要提供证明交易的文件，您就可以顺利解冻资金。
但另一方面，也有些情况，转帐金额并没有合理的来源，例如未申报地出售一部价值500,000披索的电子设备（手机、平板电脑等）。在这些情况下，将会有一些风险需要考虑。
例如，如果您是单一税纳税人（Monotributista ）或增值税登记者（Responsable inscripto），那么您可能面临税务机关怀疑您逃税的风险，因为您并未对该笔金额开具发票。这可能导致处罚、罚款，甚至可能因为超过单一税限额而被要求重新分等。
此外，如果您未登记，银行可能会冻结或拒绝转帐并要求您提供资金来源的证明。否则，他们可能会关闭您的帐户并向金融情报单位（UIF, Unidad de Información Financiera）提交可疑交易报告。
如果您因他人失误而收到一笔转帐，则无需担心。您只需与银行联络，通知他们有误汇，银行将取消转帐并将资金退还汇款人。
未申报的转帐金额上限是多少？
目前，通胀已达到显著水平，这导致国税局（AFIP）调整了银行和金融机构必须报告的金额。以前，这个阈值为90,000披索，但现已增加到200,000披索。超过这个金额，就开始有「风险」，需要声明资金来源。
值得注意的是，这些金额是指一个自然月内一个人进行的所有交易总和。这不仅包括在银行帐户中收到的存款（Depósitos）和收到的转帐（Transferencias recibidas），还包括定期存款（Depósitos a plazo fijo）、投资帐户（Cuentas de inversión）的余额以及在整个金融体系中进行的任何其他交易。
如果金融机构认为有必要要求对资金进行证明，他们将通过电子邮件或应用程式通知您，要求您提供证明文件来确保这些交易。
因此，在接收转帐时要注意这些规定，并准备好提供必要的证明。
尽管有些人在未被要求提供证明的情况下进行转帐或接收超过限额的金额，但需要注意的是，超过200,000披索的金额，增加了要求提供资金来源的可能性，因此在接近500,000披索的金额时，要求提供文件的可能性非常高。
国税局在哪些情况下对您进行调查？
当国税局发现纳税人的申报表与其实际财务状况存在不一致时，将展开调查。如果这些不一致性差异很大且证明了国税局的干预必要，将进行全面调查，然后发出催告。
例如，单一税纳税人信用卡支出过高，超出了单一税制度中所设定的限额。在这种情况下，国税局可能会要求其重新分等，甚至直接转入一般税制（Régimen General），而且不排除处以罚款等处罚的可能性。
