AFIP 盯上数位钱包，收支 40 万就可能被要求说明

阿根廷联邦税务局（AFIP）开始盯上数位钱包（billeteras digitales ）的用户，特别是那些维持余额、进行转账或消费超过特定金额的用户。这项措施将是防范洗钱制度的一部分，旨在加强对金融系统和电子支付平台上进行的操作监管，以确保交易的可追溯性，并确保符合现行税收法规。

根据 AFIP 的通告，从 9 月份开始，任何通过数字钱包进行的收入或支出超过 40 万披索（阿币）的用户可能会收到 AFIP 的信要求说明；AFIP 最近一次更新的数字，还设定了每月的余额不得超过 70 万披索（阿币），月底的余额超过新的标准将引起 AFIP 的注意。

Resolución General N° 4298 决议公告后，该机构提高了对于金融机构，和电子化管理或数位平台必须报告的用户交易、余额和消费金额。

这一机制不仅影响到使用虚拟钱包（billeteras virtuales）的用户，也包括银行和其他金融机构，超过这些限额的交易就需要报告。这些措施都是 AFIP 为了改进防范洗钱机制，而采取的战略一部分，也加入了近年来为加强国家金融交易监管而实施的一系列措施。

因此，金融机构需要向 AFIP 报告的最低金额，包括所有账户的存款、现金提取和月结余额，从之前的 20 万披索（阿币）提高到了 70 万披索（阿币）。此外，持卡人及其附属卡通过借记卡进行的消费，如果超过 40 万披索（阿币），也必须向 AFIP 报告，这与之前 12 万披索（阿币）的限额相比有了显著增加。

须向 AFIP 报告的金额更新，标准是每六个月根据国家统计和普查研究所（INDEC）发布的消费者物价指数（IPC）的变化来调整，根据通货膨胀保持金额的实时更新，使得这些限额能够根据国家的经济状况定期自动调整。

通过这种方式，AFIP希望避免金额与经济现实脱节，有效监管，并且要求金融机构和电子平台能够对客户的交易进行适当的监督。确保通过数位钱包和银行账户流通的资金来源都能合法。

如果超过了设定的限额，AFIP 将调查纳税人的税务情况。此过程的第一步将是验证资金的来源，以确定其是否来自合法活动。

如果客户无法证明资金来源的合法性，AFIP可能会采取更严厉的措施。在某些情况下，AFIP 可能会决定关闭用户的账户，并生成可疑操作报告（ROS），该报告将发送给相关当局以调查可能的洗钱或其他非法活动。

AFIP pone la lupa sobre billeteras digitales: investigará las transferencias que superen cierto monto en septiembre

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