电子钱包上报金额提高！资金流动超过 12 万应注意

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国税局（AFIP）宣布，将提高银行和电子钱包客户交易报告的最低金额。

这项措施通过2023年4月19日公布的5348/2023号总决议，由AFIP主管Carlos Castagneto签署，自5月1日起生效。

目前，上报的最低金额为 90,000 披索，但从这项新措施开始，银行将就客户在储蓄存款（Cuenta de ahorro）、支票帐户（Cuentas corrientes）、工资帐户（Cuentas sueldo）、特殊帐户和社会保障帐户等帐户上，每月的资金进出活动超过 200,000 披索时进行上报。

此外，当帐户余额达到或超过这个金额时，以及当定存到期时，银行也必须进行上报。

此外，对于通过电子钱包的最低金额也有所提高，当月总收入或支出等于或超过120,000 披索时，也将进行上报（之前为 30,000 披索）。当最后一个工作日的结余等于或超过200,000披索时亦然（之前为 90,000 披索）。

此外，当以现金、银行转帐、外币或数字货币的收入或支出（不管是银行或是电子钱包）超过 400,000 披索时，更是必须进行上报。

随着电子支付方式越来越普遍，去年AFIP 将电子钱包里的钱也纳入扣押选项，以用来追讨欠税之债务，因此对于电子钱包的管理要求也越来越多了。